Bagaimana proses pembagian dividen pada Reksa Dana?

Pada Reksa Dana, dividen umumnya dibagikan dari hasil bunga, kupon obligasi, atau dividen saham yang diperoleh dari portofolio produk investasi Reksa Dana yang kamu miliki. Pembagian dividen ini biasanya dilakukan dalam bentuk penambahan unit.

Perlu diketahui bahwa tidak semua Reksa Dana membagikan dividen. Jenis Reksa Dana yang paling umum melakukan pembagian dividen adalah Reksa Dana Pendapatan Tetap dan Reksa Dana Campuran.

Ketika dividen dibagikan, NAB/unit akan mengalami penyesuaian turun sebesar jumlah dividen yang dibagikan per unit. Hal ini terjadi karena sebagian aset Reksa Dana telah dialokasikan untuk pembayaran dividen kepada investor. Sebagai contoh: Jika NAB/unit sebelum pembagian dividen adalah Rp 1.200 dan dividen yang dibagikan sebesar Rp 50 per unit, maka NAB/unit setelah pembagian akan menjadi Rp 1.150.

Penurunan NAB/unit ini mencerminkan bahwa sebagian nilai aset telah "keluar" dari Reksa Dana dan diberikan kepada investor sebagai dividen. Namun, nilai total kekayaan investasimu tidak berubah, karena pengurangan di NAB/unit diimbangi oleh dividen yang kamu terima.

Jika kamu tertarik berinvestasi di Reksa Dana dengan harapan menerima dividen secara rutin, pastikan untuk membaca prospektus dan fund fact sheet guna mengetahui apakah produk tersebut memiliki kebijakan pembagian dividen.